الحوالات

هي عملية تحويل الأموال من دولة إلى أخرى كخدمة يتم تنفيذها مقابل عمولة يحددها البنك.

متطلبات الحوالات الأجنبية الصادرة:

1. يتقدم العميل بطلب للحصول على معاملة عن طريق ملء نموذج معين لهذا الغرض مرفق بنموذج غسيل الأموال للمبالغ التي تزيد عن (10000 دولار) وكل ما يعزز الغرض من الصفقة المذكورة من المستندات والسندات المحددة من قبل البنك المركزي العراقي وتحقق من قبل ضابط القسم.
2. يجب على العميل فتح حساب جاري في البنك بوثائق رسمية أصلية، والتأكد من توفر رصيد كاف في حالة ما إذا كان العميل لديه حساب في البنك.
3. ضمان الوضع الآمن لضرائب العملاء.
4. يتم الحصول على الموافقة على المعاملة وفقا للجهات المذكورة من قبل مصرفنا بعد التأكد من صحة الوثيقة من قبل إدارة غسل الأموال.
5. سيتم اقتطاع مبالغ ورسوم المعاملات من حساب طالب المعاملة وفقًا لقائمة أسعار العمليات المصرفية للبنك.

متطلبات الحوالات الواردة:

1. عند ملء نموذج ادخال مبالغ الى العراق، يجب تسليم مستندات الصفقة بعد استلام إشعار البنك المراسل بما في ذلك أمر دفع المبلغ إلى فرد أو شركة، ويتعين على البنك التحقق والتحقق من الغرض من معاملة مع تعهد المستلم بسلامة العملية.
2. البنك المراسل هو الطرف المحول والمتلقي هو بنكنا.
3. يتم تحديد نسبة العمولة حسب قائمة أسعار عمليات البنك.
4. ويدخل المبلغ في حساب المستفيد سواء كان بالعملة الأجنبية أو ما يعادله بالدينار العراقي بعد التأكد من صحته من قبل دائرة غسيل الأموال.

.